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金融知识普及月之防范非法金融活动

发布时间：

2021-09-15

非法金融业务活动都有哪些

非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外汇管理局批准，擅自从事的下列活动：

(1)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;

(2)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;

(3)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;

(4)银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。非法从事证券类业务活动是指未经证监会批准，擅自从事的下列活动：

① 证券、期货经纪;

② 证券、证券投资基金、期货投资咨询

③ 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

④ 证券承销与保荐;

⑤ 证券资产管理;

⑥ 证券投资基金募集、管理;

⑦ 证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。

非法证券活动表现形式主要有

（1）诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额，谎称这些证券将在海内外证券交易所上市；

（2）兜售所谓原始股或基金份额；

（3）以所谓投资咨询机构、产权经纪公司、国外投资公司驻华代表处，甚至产权交易所、证券交易所的名义，未经证监会批准，非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票；

（4）以高额回报为诱饵，以证券投资为名，诈骗群众钱财。

典型案例

某银行大客户经理何某某原本工作稳定、生活富足，因1999年-2003年间多次前往澳门赌博，欠下巨额赌债并为此走上不归路。

赌场上的一掷千金、畅快淋漓换来的是豪赌后的惊恐懊悔、丧心病狂。为尽快偿还债务，何某某苦思冥想，伙同单位陈某等人，利用社会关系，以完成存款任务为由，以高息为诱饵，非法散布信息，吸收众储户资金上亿元。并利用职务便利瞒天过海，掩人耳目，将储户资金占为己有，用于归还其赌债及陈某投资款，最终造成众多储户资金损失。期间，何某某还因存款兑付等问题与知情人、储户发生冲突，并多次雇凶伤人，致一人重伤，二人轻伤。

最终，何某某以贪污罪、非法吸收公众存款罪、故意伤害罪等数罪并罚被判处死刑，剥夺政治权利终身，其他相关人员也被依法处置。