图片名称

宣传教育

警钟消防

515打击和防范经济犯罪宣传日 | 远离洗钱犯罪,守护经济安全


   每年的5月15日是中国的打击和防范经济犯罪宣传日,旨在提升公众对经济犯罪的认识,增强自我保护能力,共同维护经济秩序和金融安全。

一、什么是经济犯罪?

 经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域,为谋取不法利益,违反国家经济、行政法规,直接危害国家的经济管理活动,依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是,情节显著轻微危害不大的,不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种,因而具有犯罪的一般属性,即社会危害性和刑事违法性。

二、什么是”洗钱罪”?

 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

 三、为什么要反洗钱?

 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

 四、常见洗钱渠道有哪些?

  1. 现金走私;
  2. 将大额现金分散存入银行;
  3. 向现金流量高的行业投资;
  4. 购置流动性较强的商品;
  5. 匿名存款或购买不记名有价金融证券;
  6. 制造显失公平的进出口贸易;
  7. 注册皮包公司,虚拟贸易;
  8. 设立外资公司;
  9. 利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;
  10. 购买保险;
  11. 实施复杂的金融交易;
  12. 在离岸金融中心设立匿名账户;
  13. 利用银行保密法洗钱;

 五、如何让自己远离“洗钱”?

  1. 不要出租、外借自己的身份证件、银行卡或金融账户;
  2. 不要轻易汇款或转账;
  3. 选择安全可靠的金融机构;
  4. 主动配合金融机构的客户身份识别及尽职调查工作;
  5. 如实填写个人身份基本信息。

 

   让我们从自身做起,拒绝非法金融,筑牢全社会洗钱风险防线。远离洗钱违法犯罪活动,守住钱袋子!